Le ministère des Affaires étrangères publie un avis sur les risques de sanctions liés aux transferts importants de fonds par les récents migrants iraniens

Le 3 mars 2026, le Bureau australien des sanctions (ASO), rattaché au ministère des Affaires étrangères et du Commerce, a publié une note d’alerte de deux pages à l’attention des banques, prestataires de transfert d’argent et fournisseurs de services d’actifs virtuels. Cette note met en garde contre une augmentation des fonds entrants liés, directement ou indirectement, à l’Iran. Elle souligne que les sorties de capitaux en provenance de zones de conflit génèrent des chaînes de paiement complexes, transitant par les Émirats arabes unis, la Turquie et la Malaisie avant d’atteindre l’Australie.

Parmi les signaux d’alerte figurent des transferts importants peu après l’arrivée de titulaires de visa iraniens, des paiements fractionnés juste en dessous des seuils de déclaration, l’utilisation de trusts ou de sociétés écrans pour l’achat de biens immobiliers, ainsi que la conversion rapide de cryptomonnaies en dollars australiens. Les institutions financières sont invitées à revoir leurs modèles d’évaluation des risques géographiques, à mettre en place des règles ciblées de surveillance des transactions et à appliquer une vigilance renforcée envers les personnes politiquement exposées et les migrants fortunés originaires de juridictions à risque élevé.



Bien que cette note soit une recommandation et non une obligation légale, le non-respect des sanctions autonomes de l’Australie à l’encontre de l’Iran peut entraîner des sanctions pénales allant jusqu’à 10 ans de prison et des amendes proportionnelles à la valeur des transactions. Pour les responsables de la mobilité internationale, cette alerte rappelle que les packages de relocalisation — incluant les remboursements pour achat immobilier ou les avances sur salaire — peuvent nécessiter un contrôle supplémentaire si l’employé a des liens avec l’Iran. Les entreprises sont encouragées à collaborer avec les équipes de paie et de trésorerie afin d’éviter tout retard dans les paiements légitimes aux employés relocalisés et à informer ces derniers des éventuelles questions des banques.

Cette alerte intervient dans un contexte de tensions accrues au Moyen-Orient et fait suite à des rapports indiquant que certains ressortissants iraniens cherchent à obtenir des visas australiens en procédure accélérée. L’ASO annonce que des directives sectorielles spécifiques seront publiées si les typologies de criminalité financière évoluent.