« Opération Échange » vise un réseau de blanchiment d’argent visé par les sanctions américaines

Lors d’une opération menée à l’aube du 3 juillet 2026, la Police Fédérale brésilienne a lancé « Opération Échange », exécutant 11 mandats d’arrêt et 13 perquisitions dans la grande région de São Paulo pour démanteler un présumé réseau de blanchiment de 10 milliards de reais (1,9 milliard de dollars) lié au groupe criminel PCC. Cette action fait suite aux sanctions imposées plus tôt dans la semaine par le Trésor américain contre deux Brésiliens et trois sociétés écrans accusés de transférer des fonds issus du trafic de drogue entre l’Amérique latine, les États-Unis et l’Afrique.

Les enquêteurs expliquent que les suspects utilisaient un mélange de contrebande de liquidités, de transferts bancaires de grande valeur et d’échanges de crypto-actifs pour rapatrier des fonds qui ont ensuite financé des biens immobiliers de luxe et même des parts d’avions privés. La Police Fédérale a également gelé des avoirs et sollicité la coopération des autorités américaines et panaméennes pour saisir des comptes à l’étranger.



Si cette affaire relève avant tout de la justice pénale, elle a aussi des répercussions sur la mobilité: le réseau utilisait fréquemment des déplacements transfrontaliers, déguisés en visites de développement commercial, pour justifier d’importants achats de devises étrangères. Les responsables conformité brésiliens doivent désormais revoir les plafonds des indemnités de déplacement de grande valeur, notamment lorsque des partenaires américains sont impliqués, afin d’éviter toute exposition à des sanctions secondaires.

Les multinationales doivent s’attendre à un renforcement des exigences de déclaration auprès de la Banque Centrale concernant les dépenses par carte de crédit à l’étranger, ainsi qu’à des contrôles KYC renforcés lors des transferts de fonds liés à la mobilité internationale du personnel. Les prestataires de services financiers gérant les packages d’expatriation d’entreprise sont également sous surveillance accrue: des sources de la Police Fédérale ont confirmé qu’ils partagent des données avec le COAF, l’unité brésilienne de renseignement financier, pour détecter les versements de per diem atypiques et les cartes de voyage prépayées.

Les équipes juridiques doivent mettre à jour leurs formations sur l’intersection entre les listes OFAC américaines et la réglementation brésilienne anti-blanchiment.