India plant video-gebaseerde KYC om NRIs en buitenlandse investeerders toe te staan rekeningen te openen zonder terug te hoeven vliegen naar huis

Volgens overheidsfunctionarissen, geciteerd in Business Standard op 11 juli, werken het Ministerie van Financiën en de kapitaalmarktenwaakhond SEBI aan hervormingen die het voor niet-ingezeten Indiërs (NRI’s) en buitenlandse staatsburgers mogelijk maken om de know-your-customer (KYC)-controles volledig online af te ronden. Het voorstel schaft de al lang bestaande eis af dat beleggers fysiek in India aanwezig moeten zijn – of een bankfiliaal in het buitenland moeten bezoeken – om documenten te laten notariëren en in te dienen. Belangrijke onderdelen zijn onder meer realtime video-identificatie, Aadhaar-gebaseerde authenticatie voor NRI’s met een UID, acceptatie van geverifieerde digitale handtekeningen uit andere rechtsgebieden, en een e-notariëringsproces via India’s Bharat Sign-platform. De wijzigingen gelden voor het openen van demat-rekeningen, beleggingen in beleggingsfondsen en het onboarden van buitenlandse portefeuilleinvesteerders (FPI’s). Voor wereldwijde mobiliteitsteams die aandelenplannen voor leidinggevenden beheren, verdwijnt hiermee een hardnekkig probleem: expats die in India werken, moesten vaak een extra reis maken om KYC te valideren voordat aandelen konden worden toegekend of opties konden worden uitgeoefend. Ook durfkapitaalfondsen die buitenlandse limited partners verwelkomen, kunnen zo hun kapitaaloproepen versnellen. De Reserve Bank of India en het Ministerie van Buitenlandse Zaken beoordelen momenteel de waarborgen voor gegevensbescherming en de acceptatie van biometrische gegevens op afstand voor risicovolle klanten. Naar verwachting volgt er in augustus een openbare consultatie, met een implementatie gepland voor het laatste kwartaal van het jaar. Als deze hervorming wordt doorgevoerd, brengt dat de Indiase onboarding-standaarden op één lijn met die van Singapore en het Verenigd Koninkrijk, en versterkt het New Delhi’s bredere streven om India als investeringshub te positioneren zonder concessies te doen aan anti-witwasmaatregelen.