L'India pianifica il KYC basato su video per permettere a NRI e investitori stranieri di aprire conti senza dover tornare in patria

Secondo funzionari governativi citati da Business Standard l'11 luglio, il Ministero delle Finanze e il regolatore dei mercati dei capitali SEBI stanno finalizzando riforme che permetteranno agli indiani non residenti (NRI) e ai cittadini stranieri di completare le verifiche know-your-customer (KYC) interamente online. La proposta elimina il requisito di lunga data che imponeva agli investitori di essere fisicamente presenti in India o di recarsi in una filiale bancaria all’estero per autenticare e presentare i documenti. Gli elementi chiave includono l’identificazione video in tempo reale, l’autenticazione basata su Aadhaar per gli NRI titolari di UID, l’accettazione di firme digitali verificate emesse da altre giurisdizioni e un flusso di lavoro di e-notarizzazione che sfrutta la piattaforma Bharat Sign dell’India. Le modifiche riguarderanno l’apertura di conti demat, gli investimenti in fondi comuni e l’onboarding degli investitori di portafoglio esteri (FPI). Per i team di mobilità globale che gestiscono piani azionari per dirigenti, la novità elimina un problema ricorrente: gli espatriati in missione in India spesso dovevano effettuare un viaggio extra per convalidare il KYC prima di acquisire azioni o esercitare opzioni su azioni. Anche i fondi di venture capital che accolgono partner limitati esteri potrebbero accelerare le chiamate di capitale. La Reserve Bank of India e il Ministero degli Affari Esteri stanno valutando le misure di protezione dei dati e l’accettabilità della raccolta biometrica remota per clienti ad alto rischio. È prevista una consultazione pubblica entro agosto, con l’implementazione prevista per il quarto trimestre. Se attuata, la riforma allineerebbe gli standard di onboarding indiani a quelli di Singapore e Regno Unito, rafforzando la strategia di Nuova Delhi di posizionare l’India come hub di investimenti senza compromettere i controlli anti-riciclaggio.