Indie planują weryfikację tożsamości przez wideo, aby umożliwić NRIs i zagranicznym inwestorom otwieranie kont bez konieczności powrotu do kraju

Według urzędników rządowych cytowanych przez Business Standard 11 lipca, Ministerstwo Finansów oraz regulator rynku kapitałowego SEBI finalizują reformy, które umożliwią osobom niebędącym rezydentami Indii (NRI) oraz cudzoziemcom przeprowadzenie pełnej weryfikacji tożsamości (KYC) całkowicie online. Propozycja znosi dotychczasowy wymóg fizycznej obecności inwestorów w Indiach lub wizyty w zagranicznym oddziale banku w celu notarialnego potwierdzenia i złożenia dokumentów. Kluczowe elementy zmian to identyfikacja w czasie rzeczywistym za pomocą wideo, uwierzytelnianie oparte na Aadhaar dla NRI posiadających UID, akceptacja zweryfikowanych podpisów cyfrowych wydanych w innych jurysdykcjach oraz elektroniczny proces notarialny wykorzystujący platformę Bharat Sign. Nowe zasady będą dotyczyć otwierania rachunków dematerializowanych, inwestycji w fundusze inwestycyjne oraz rejestracji zagranicznych inwestorów portfelowych (FPI). Dla zespołów zarządzających programami akcji dla kadry kierowniczej zmiana ta eliminuje dotychczasowy problem – ekspatrianci na misjach w Indiach często musieli odbyć dodatkową wizytę, by potwierdzić KYC przed nabyciem akcji lub wykonaniem opcji na akcje. Fundusze venture capital przyjmujące zagranicznych partnerów ograniczonych również mogą przyspieszyć wezwania kapitałowe. Rezerwa Banku Indii oraz Ministerstwo Spraw Zagranicznych analizują zabezpieczenia ochrony danych oraz akceptowalność zdalnego pobierania danych biometrycznych dla klientów wysokiego ryzyka. Konsultacje publiczne planowane są na sierpień, a wdrożenie przewidziane na czwarty kwartał roku. Jeśli reforma zostanie zrealizowana, standardy onboardingu w Indiach zostaną zharmonizowane z tymi obowiązującymi w Singapurze i Wielkiej Brytanii, co wzmocni szersze działania New Delhi mające na celu pozycjonowanie Indii jako centrum inwestycyjnego, nie rezygnując przy tym z kontroli przeciwdziałających praniu pieniędzy.