Regra de Viagem da AUSTRAC entra em vigor: transferências de criptomoedas passam a exigir verificação completa de identidade

As exchanges de criptomoedas australianas acordaram hoje para um cenário de conformidade completamente novo, com a entrada em vigor da ‘Regra de Viagem’ para ativos virtuais da AUSTRAC. A partir de 1º de julho de 2026, as plataformas reguladas devem coletar, verificar e transmitir os dados do remetente e do destinatário para toda transferência em blockchain — nacional ou internacional — independentemente do valor. Não há limite mínimo. A regra alinha a Austrália à Recomendação 16 do Grupo de Ação Financeira (FATF) e sucede um período de carência de 15 meses concedido aos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) para atualização dos sistemas. Agora, as exchanges precisam de ferramentas que classifiquem as carteiras de destino, validem as contrapartes e encaminhem com segurança as mensagens da Regra de Viagem ao longo da cadeia de transferência. Para gestores de mobilidade global, essa mudança é relevante porque colaboradores em missão corporativa cada vez mais recebem parte da remuneração em criptomoedas ou transferem ativos digitais entre jurisdições ao se relocarem. Qualquer funcionário que sacar moedas de uma plataforma australiana para uma carteira pessoal pode enfrentar novas janelas solicitando informações do beneficiário ou atrasos enquanto as equipes de compliance revisam possíveis lacunas nos dados. As empresas devem atualizar seus checklists de realocação para alertar os funcionários sobre possíveis entraves, especialmente em transferências urgentes relacionadas a aluguel de imóveis ou pagamento de auxílios de mudança. Os departamentos financeiros também precisam ajustar suas políticas de tesouraria: transferir criptomoedas corporativas de uma exchange australiana para um custodiante estrangeiro agora exigirá troca obrigatória de dados, o que pode gerar questões de confidencialidade se não for gerenciado adequadamente.