AUSTRAC ‘Quy tắc Du lịch’ chính thức áp dụng: chuyển tiền crypto phải kiểm tra danh tính đầy đủ

Sáng nay, các sàn giao dịch tiền điện tử tại Úc đã phải đối mặt với một bối cảnh tuân thủ hoàn toàn mới khi Quy định ‘Travel Rule’ về tài sản ảo của AUSTRAC chính thức có hiệu lực. Từ ngày 1 tháng 7 năm 2026, các nền tảng được quản lý bắt buộc phải thu thập, xác minh và truyền tải thông tin người gửi và người nhận cho mọi giao dịch blockchain—dù trong nước hay quốc tế—không phân biệt số tiền. Không có ngưỡng tối thiểu nào được áp dụng. Quy định này đưa Úc đồng bộ với Khuyến nghị 16 của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) và kết thúc giai đoạn gia hạn 15 tháng dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) để nâng cấp hệ thống. Các sàn giao dịch giờ đây cần công cụ phân loại ví đích, xác thực đối tác và chuyển tiếp an toàn các thông điệp Travel Rule trong chuỗi giao dịch.



Đối với các nhà quản lý di chuyển toàn cầu, sự thay đổi này rất quan trọng vì nhân viên công ty ngày càng nhận một phần thu nhập bằng tiền điện tử hoặc chuyển tài sản kỹ thuật số giữa các khu vực khi di chuyển. Bất kỳ nhân viên nào rút coin từ sàn Úc về ví cá nhân có thể gặp các cửa sổ yêu cầu cung cấp thông tin người thụ hưởng hoặc bị chậm trễ khi đội ngũ tuân thủ kiểm tra dữ liệu. Nhà tuyển dụng nên cập nhật danh sách kiểm tra di chuyển để cảnh báo nhân viên về những khó khăn có thể xảy ra, đặc biệt với các giao dịch cần xử lý nhanh liên quan đến thuê nhà hoặc thanh toán trợ cấp di chuyển. Phòng tài chính cũng cần điều chỉnh chính sách quản lý quỹ: việc chuyển crypto công ty từ sàn Úc sang đơn vị lưu ký nước ngoài giờ sẽ kích hoạt trao đổi dữ liệu bắt buộc, có thể gây ra vấn đề bảo mật nếu không được xử lý đúng cách.