La regla de viaje de AUSTRAC ya está en vigor: las transferencias de criptomonedas requieren verificación completa de identidad

Los intercambios de criptomonedas en Australia despertaron esta mañana con un panorama de cumplimiento radicalmente diferente, ya que la ‘Regla de Viaje’ para activos virtuales de AUSTRAC entró en vigor. A partir del 1 de julio de 2026, las plataformas reguladas deberán recopilar, verificar y transmitir los datos del remitente y del destinatario en cada transferencia blockchain, ya sea nacional o internacional, sin importar el monto. No existe un umbral mínimo exento. Esta norma alinea a Australia con la Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y sigue a un período de gracia de 15 meses otorgado a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) para actualizar sus sistemas.



Los intercambios ahora necesitan herramientas que clasifiquen las billeteras de destino, validen a las contrapartes y transmitan de forma segura los mensajes de la Regla de Viaje a lo largo de la cadena de transferencia. Para los gestores de movilidad global, este cambio es relevante porque los empleados corporativos cada vez más reciben parte de su remuneración en criptomonedas o trasladan activos digitales entre jurisdicciones al reubicarse. Cualquier empleado que retire monedas de una plataforma australiana a una billetera personal podría enfrentarse a nuevas ventanas emergentes solicitando información del beneficiario o experimentar demoras mientras los equipos de cumplimiento revisan posibles faltantes de datos.

Los empleadores deberían actualizar las listas de verificación de reubicación para advertir al personal sobre posibles fricciones, especialmente en transferencias sensibles al tiempo vinculadas a alquileres de propiedades o liquidación de asignaciones de traslado. Los departamentos financieros también deben ajustar sus políticas de tesorería: mover criptomonedas corporativas desde un intercambio australiano a un custodio extranjero ahora activará un intercambio obligatorio de datos que podría generar problemas de confidencialidad si no se maneja adecuadamente.