La regla de viaje de AUSTRAC ya está en vigor: las transferencias de criptomonedas requieren verificación completa de identidad

Los exchanges de criptomonedas en Australia despertaron hoy con un panorama de cumplimiento radicalmente diferente, ya que la ‘Regla de Viaje’ para activos virtuales de AUSTRAC entró en vigor. A partir del 1 de julio de 2026, las plataformas reguladas deberán recopilar, verificar y transmitir los datos del remitente y destinatario en cada transferencia blockchain, ya sea nacional o internacional, sin importar el monto. No existe un umbral mínimo exento. Esta norma alinea a Australia con la Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera (GAFI) y sigue a un período de gracia de 15 meses otorgado a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) para actualizar sus sistemas. Los exchanges ahora necesitan herramientas que clasifiquen las billeteras de destino, validen a las contrapartes y transmitan de forma segura los mensajes de la Regla de Viaje a lo largo de la cadena de transferencia. Para los gestores de movilidad global, este cambio es relevante porque los empleados asignados corporativamente cada vez reciben parte de su remuneración en criptomonedas o trasladan activos digitales entre jurisdicciones al reubicarse.



Paralelamente a estos ajustes de cumplimiento, muchos empleados en proceso de traslado también deberán obtener los documentos de viaje adecuados. La oficina australiana de VisaHQ (https://www.visahq.com/australia/) facilita las solicitudes de visa y permisos de trabajo, y puede coordinar los tiempos de documentación junto con la planificación de transferencias cripto, ofreciendo a los equipos de RRHH un punto único de apoyo tanto para trámites migratorios como para requisitos de flujo de pagos.

Cualquier empleado que retire monedas de una plataforma australiana hacia una billetera personal podría enfrentar nuevas ventanas emergentes solicitando información del beneficiario o experimentar demoras mientras los equipos de cumplimiento revisan posibles faltantes de datos. Los empleadores deben actualizar las listas de verificación de reubicación para alertar al personal sobre posibles fricciones, especialmente en transferencias sensibles al tiempo vinculadas a alquileres de propiedades o liquidación de asignaciones de traslado. Los departamentos financieros también deben ajustar sus políticas de tesorería: mover criptomonedas corporativas desde un exchange australiano a un custodio extranjero ahora activará un intercambio obligatorio de datos que podría generar problemas de confidencialidad si no se maneja adecuadamente.