AUSTRAC запроваджує «Правило подорожей»: криптовалютні перекази тепер під повною перевіркою особистості

Австралійські криптобіржі прокинулися сьогодні в умовах радикально зміненого регуляторного ландшафту: з 1 липня 2026 року набирає чинності «Правило подорожі» AUSTRAC для віртуальних активів. Відтепер регульовані платформи зобов’язані збирати, перевіряти та передавати дані відправника і отримувача для кожної транзакції в блокчейні — як внутрішньої, так і міжнародної — незалежно від суми. Мінімального порогу немає. Це правило узгоджує Австралію з Рекомендацією 16 Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і вступає в силу після 15-місячного перехідного періоду для оновлення систем віртуальних сервіс-провайдерів (VASPs). Біржі тепер мають використовувати інструменти для класифікації гаманців отримувачів, верифікації контрагентів і безпечної передачі повідомлень «Правила подорожі» по ланцюжку транзакцій. Для менеджерів з глобальної мобільності це важливо, адже корпоративні працівники дедалі частіше отримують частину зарплати в криптовалюті або переміщують цифрові активи між юрисдикціями під час релокації. Будь-який співробітник, який виводить монети з австралійської платформи на особистий гаманець, може зіткнутися з новими спливаючими вікнами з проханням надати інформацію про бенефіціара або затримками через перевірку даних командами комплаєнсу. Роботодавцям варто оновити чек-листи релокації, щоб попередити працівників про можливі складнощі, особливо якщо мова йде про термінові перекази, пов’язані з орендою житла чи виплатою допомоги при переїзді. Фінансові відділи також мають переглянути політику казначейства: переказ корпоративної криптовалюти з австралійської біржі на іноземного кастодіана тепер вимагатиме обов’язкового обміну даними, що може створити ризики для конфіденційності, якщо їх не врахувати належним чином.