美国财政部收紧对古巴制裁：取消个人交流旅行和“回头”交易

2026年9月30日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）公布了对《古巴资产控制条例》（31 CFR §515）的重大修订。此次最终规则落实了2025年国家安全总统备忘录-5，禁止与古巴限制名单上的实体进行直接或间接的金融交易，并取消了多项长期存在、支持有限商务和学术交流的通用许可证。对出行群体影响最大的是，OFAC：

• 取消了针对群体人文交流教育旅行的通用许可证，以及古巴的专业会议或研讨会许可证。
• 重新施行几乎所有教育活动必须由获批的美国组织代表陪同的陪同要求。
• 终止了“U型转账”交易，要求美国银行拒绝而非处理仅通过美国金融系统中转的美元转账，这些转账通常发生在外国银行与古巴方之间。
• 禁止涉及限制名单实体的直接和间接付款，堵塞了旅行社和学术项目常用的漏洞。



对于已根据旧许可证在古巴的个人，设有30天的过渡期，允许他们在10月30日前完成行程。否则，美国公民必须获得特定的OFAC许可证，或符合剩余的更为狭窄的类别，如家庭探访、官方政府事务或人道主义项目。

企业出行团队应立即停止计划激励会议、市场调研访问或学术交流，除非符合修订后的规定。财务主管必须立即更新付款筛查系统；即使通过第三国银行转账给涉及受限古巴实体的供应商，也可能引发民事或刑事处罚。旅行管理人员应重点核查9月30日前发出的预订，确认是否符合过渡条款。

结合现有国务院对住宿的限制及运输安全管理局对包机航班的限制，OFAC的修订实际上将古巴旅行政策恢复到2011年前的状态。特别是能源服务、通信供应商和旅游公司等在古巴有业务的企业，需要进行新的合规审查，甚至考虑将员工调往第三国枢纽，以避免无意中违规。