財務省、キューバ制裁を強化：個人間の旅行と「Uターン」取引を廃止

2026年9月30日、米財務省外国資産管理局（OFAC）は、キューバ資産管理規則（31 CFR §515）に大幅な改正を発表しました。この最終規則は、国家安全保障大統領覚書-5（2025年）を実施し、キューバ制限リストに掲載された団体との直接的および間接的な金融取引を禁止するとともに、限定的なビジネスや学術交流を支えてきた複数の長年の一般許可を廃止しました。特に移動関連コミュニティにとって重要な変更点は以下の通りです。

・グループのピープル・トゥ・ピープル教育旅行およびキューバでの専門会議や会合に関する一般許可の廃止
・ほぼすべての教育活動に対してエスコート（同行者）要件を再導入し、旅行者は承認された米国組織の代表者と同行しなければならない
・「Uターン」取引の終了により、米国の銀行は外国銀行とキューバの関係者間のドル送金を単に経由するだけの取引を処理せず拒否することに
・制限リストに掲載された団体との直接・間接の支払いを禁止し、旅行代理店や学術プログラムが多用していた抜け穴を封鎖



なお、旧許可に基づき既にキューバに滞在している個人には30日間の猶予期間が設けられ、10月30日までに旅行を終了することが認められます。それ以降、米国人は特定のOFAC許可を取得するか、家族訪問、公的政府業務、人道的プロジェクトなどの非常に限定されたカテゴリーに該当する必要があります。

企業のモビリティチームは、インセンティブ会議、市場調査訪問、学術交流の計画を見直し、改正規則に適合しない場合は中止すべきです。財務担当者は支払いのスクリーニングフィルターを直ちに更新し、第三国の銀行を経由しても制限対象のキューバ団体に関わる支払いは民事・刑事罰の対象となる可能性があるため注意が必要です。旅行管理者は9月30日以前に発行された予約を確認し、猶予期間の適用可否を検証してください。

これらのOFAC改正は、国務省の宿泊制限や運輸保安局のチャーター便制限と相まって、キューバ渡航政策を2011年以前の厳格な状況に事実上戻すものです。キューバで事業を展開するエネルギーサービス企業、通信事業者、旅行会社などはコンプライアンスの再検討が必要であり、誤った違反を避けるためにスタッフを第三国の拠点に移すことも検討すべきでしょう。