Bộ Tài chính siết chặt lệnh trừng phạt Cuba: cấm du lịch cá nhân và loại bỏ giao dịch “quay đầu”

Vào ngày 30 tháng 9 năm 2026, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố những sửa đổi toàn diện đối với Quy định Kiểm soát Tài sản Cuba (31 CFR §515). Quy định cuối cùng này thực thi Bản ghi nhớ An ninh Quốc gia số 5 (2025) bằng cách cấm các giao dịch tài chính gián tiếp cũng như trực tiếp với các thực thể trong Danh sách Hạn chế Cuba và bãi bỏ một số giấy phép chung lâu đời từng cho phép hạn chế di chuyển trong kinh doanh và học thuật. Đáng chú ý nhất đối với cộng đồng di chuyển là:
• Loại bỏ giấy phép chung cho – Du lịch giáo dục nhóm người với người, và – Các cuộc họp hoặc hội nghị chuyên nghiệp tại Cuba.
• Áp dụng lại yêu cầu có người đi kèm cho hầu hết các hoạt động giáo dục, nghĩa là người đi du lịch phải có đại diện tổ chức Hoa Kỳ được phê duyệt đi cùng.
• Chấm dứt các giao dịch “U-Turn”, buộc các ngân hàng Mỹ từ chối thay vì xử lý các chuyển khoản đô la chỉ đi qua hệ thống tài chính Mỹ trên đường từ ngân hàng nước ngoài đến các bên Cuba.
• Cấm cả thanh toán trực tiếp và gián tiếp liên quan đến các thực thể trong Danh sách Hạn chế, đóng một kẽ hở thường được các công ty du lịch và chương trình học thuật lợi dụng.

Một khoảng thời gian 30 ngày cho phép những cá nhân đã có mặt tại Cuba theo giấy phép cũ hoàn tất chuyến đi trước ngày 30 tháng 10. Ngoài ra, người Mỹ giờ đây phải xin giấy phép OFAC cụ thể hoặc thuộc các nhóm còn lại rất hạn chế như thăm thân, công việc chính phủ hoặc dự án nhân đạo.

Các nhóm di chuyển doanh nghiệp nên tạm dừng kế hoạch tổ chức các cuộc họp khích lệ, chuyến thăm nghiên cứu thị trường hoặc trao đổi học thuật trừ khi đủ điều kiện theo quy định mới. Các thủ quỹ cần cập nhật ngay bộ lọc kiểm tra thanh toán; ngay cả việc chuyển khoản qua ngân hàng nước thứ ba có liên quan đến thực thể Cuba bị chặn cũng có thể dẫn đến hình phạt dân sự hoặc hình sự.



Các quản lý du lịch nên đánh dấu các đặt chỗ được phát hành trước ngày 30 tháng 9 và xác minh xem có đủ điều kiện áp dụng điều khoản chuyển tiếp hay không.

Kết hợp với các hạn chế hiện có của Bộ Ngoại giao về chỗ ở và giới hạn chuyến bay thuê bao của Cơ quan An ninh Vận tải, các sửa đổi của OFAC về cơ bản đưa chính sách du lịch Cuba trở lại trạng thái trước năm 2011.

Các doanh nghiệp hoạt động tại Cuba — đặc biệt là các công ty dịch vụ năng lượng, nhà cung cấp viễn thông và công ty du lịch — sẽ cần xem xét lại quy trình tuân thủ và có thể cân nhắc chuyển nhân sự sang các trung tâm ở nước thứ ba để tránh vi phạm không cố ý.