재무부, 쿠바 제재 강화: 개인 간 여행 및 ‘유턴’ 거래 전면 금지

2026년 9월 30일, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 쿠바 자산 통제 규정(31 CFR §515)에 대한 대대적인 개정을 발표했습니다. 이번 최종 규칙은 2025년 국가안보 대통령 메모랜덤-5를 시행하며, 쿠바 제한 명단에 오른 기관과의 직접 및 간접 금융 거래를 모두 금지하고, 제한적 비즈니스 및 학술 교류를 가능하게 했던 여러 일반 허가를 폐지했습니다. 특히 이동성 커뮤니티에 중요한 변화는 다음과 같습니다.

• 그룹 인적 교류 교육 여행과 쿠바 내 전문 회의 또는 컨퍼런스에 대한 일반 허가가 폐지되었습니다.
• 거의 모든 교육 활동에 대해 동행자 요건이 재도입되어, 여행자는 반드시 승인된 미국 기관 대표와 동행해야 합니다.
• ‘유턴(U-Turn)’ 거래가 종료되어, 미국 은행이 단순히 미국 금융 시스템을 경유하는 달러 송금을 거부하도록 했습니다.
• 제한 명단에 오른 기관과 관련된 직접 및 간접 결제가 모두 금지되어, 여행사와 학술 프로그램에서 자주 이용되던 허점이 막혔습니다.



기존 허가로 쿠바에 체류 중인 개인은 30일간의 유예 기간을 두어 10월 30일까지 여행을 마칠 수 있습니다. 그 외 미국인은 이제 특정 OFAC 허가를 받거나 가족 방문, 공식 정부 업무, 인도주의 프로젝트 등 매우 제한된 범주에 해당해야 합니다.

기업 이동성 팀은 인센티브 회의, 시장 조사 방문, 학술 교류 계획을 즉시 중단해야 하며, 수정된 규정에 부합하는지 확인해야 합니다. 재무 담당자는 결제 심사 필터를 즉시 업데이트해야 하며, 제3국 은행을 경유해 차단된 쿠바 기관과 연관된 공급자 결제를 처리하는 것만으로도 민사 또는 형사 처벌을 받을 수 있습니다. 여행 관리자는 9월 30일 이전에 발행된 예약을 반드시 확인하고 유예 조항에 해당하는지 검증해야 합니다.

국무부의 숙박 제한과 교통안전청(TSA)의 전세기 운항 제한과 맞물려, 이번 OFAC 개정은 쿠바 여행 정책을 2011년 이전 수준으로 사실상 되돌렸습니다. 쿠바에서 사업을 운영하는 에너지 서비스, 통신, 여행사 등 기업들은 새로운 컴플라이언스 검토가 필요하며, 우발적 위반을 피하기 위해 직원들을 제3국 허브로 이전하는 방안도 고려해야 할 것입니다.