2026年3月3日、オーストラリア外務貿易省の制裁局（ASO）は、銀行、送金業者、仮想資産サービス提供者に向けて、イランに直接または間接的に関連する入金の急増について警告する2ページの助言書を発表しました。この助言書では、紛争地域からの資本逃避が複雑な決済チェーンを生み出し、UAE、トルコ、マレーシアを経由してオーストラリアに資金が流入していることを指摘しています。イランのビザ保持者による到着直後の大口送金、報告基準をわずかに下回る多層的な支払い、不動産購入における信託やペーパーカンパニーの利用、仮想通貨のオーストラリアドルへの迅速な換金などが警戒すべき兆候として挙げられています。金融機関には、地理的リスクモデルの見直し、ターゲットを絞った取引監視ルールの設定、高リスク地域出身の政治的に影響力のある人物や高資産移民に対する強化されたデューデリジェンスの適用が求められています。助言書は法的拘束力はないものの、オーストラリアのイランに対する自主制裁に違反した場合、最長10年の懲役刑や取引額に応じた罰金が科される可能性があります。グローバルモビリティ担当者にとっては、移転パッケージ（不動産購入の補償や給与の前払いを含む）がイランとの関係がある従業員に対して追加の審査を引き起こす可能性があることを改めて認識する重要な通知です。企業は給与および財務チームと連携し、正当な支払いが遅延しないようにし、従業員には銀行からの問い合わせの可能性について周知する必要があります。この助言書は中東情勢の緊迫化を背景に発表されており、一部のイラン国民がオーストラリアのビザの迅速発給を求めているとの報告を受けたものです。ASOは、金融犯罪の手口が進化した場合には、さらに業界別のガイダンスを提供するとしています。
