Il DFAT emette un avviso sui rischi di sanzioni legati a grandi trasferimenti di fondi da parte di recenti migranti iraniani

Il 3 marzo 2026 l'Ufficio Sanzioni Australiano (ASO), all'interno del Dipartimento degli Affari Esteri e del Commercio, ha pubblicato una nota di avviso di due pagine rivolta a banche, fornitori di servizi di rimessa e operatori di servizi di asset virtuali, segnalando un aumento dei fondi in entrata collegati, direttamente o indirettamente, all'Iran. La nota evidenzia come la fuga di capitali dalle zone di conflitto stia generando catene di pagamento complesse che transitano attraverso Emirati Arabi Uniti, Turchia e Malesia prima di arrivare in Australia. Vengono segnalati indicatori di rischio come trasferimenti ingenti poco dopo l'arrivo di titolari di visti iraniani, pagamenti stratificati appena sotto le soglie di segnalazione, uso di trust o società di comodo per l'acquisto di immobili e rapida conversione di criptovalute in dollari australiani. Le istituzioni finanziarie sono invitate a ricalibrare i modelli di rischio geografico, impostare regole mirate di monitoraggio delle transazioni e applicare una due diligence rafforzata su persone politicamente esposte e migranti ad alto patrimonio provenienti da giurisdizioni ad alto rischio. Sebbene l’avviso sia una linea guida e non una norma, il mancato rispetto delle sanzioni autonome australiane contro l’Iran può comportare pene penali fino a 10 anni di reclusione e multe proporzionate al valore della transazione. Per i responsabili della mobilità globale, la nota rappresenta un promemoria tempestivo: i pacchetti di trasferimento, inclusi rimborsi per acquisti immobiliari o anticipi salariali, potrebbero richiedere controlli aggiuntivi se il dipendente ha legami con l’Iran. Le aziende dovrebbero coordinarsi con i team di payroll e tesoreria per garantire che i pagamenti legittimi ai dipendenti trasferiti non subiscano ritardi e che il personale sia preparato a eventuali richieste di chiarimento da parte delle banche. L’avviso arriva in un contesto di crescenti tensioni in Medio Oriente e segue segnalazioni di cittadini iraniani che cercano visti australiani accelerati. L’ASO annuncia che ulteriori linee guida specifiche per settore saranno pubblicate qualora si evolvano nuove tipologie di crimini finanziari.