กระทรวงการต่างประเทศออกคำเตือนความเสี่ยงจากการโอนเงินจำนวนมากของผู้อพยพชาวอิหร่านรายใหม่

เมื่อวันที่ 3 มีนาคม 2026 สำนักงานคว่ำบาตรออสเตรเลีย (ASO) ภายใต้กระทรวงการต่างประเทศและการค้า ได้ออกคำแนะนำฉบับสองหน้าที่เตือนธนาคาร ผู้ให้บริการโอนเงิน และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นของเงินทุนที่เข้ามาซึ่งเชื่อมโยงโดยตรงหรือโดยอ้อมกับอิหร่าน โดยระบุว่าการหลบหนีทุนจากพื้นที่ความขัดแย้งกำลังสร้างห่วงโซ่การชำระเงินที่ซับซ้อนผ่านสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ตุรกี และมาเลเซีย ก่อนจะเข้าสู่ออสเตรเลีย คำแนะนำนี้ชี้ให้เห็นสัญญาณเตือน เช่น การโอนเงินจำนวนมากทันทีหลังจากผู้ถือวีซ่าอิหร่านเดินทางถึง การชำระเงินแบบซ้อนทับที่ต่ำกว่าขีดจำกัดการรายงาน การใช้ทรัสต์หรือบริษัทเปลือกเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ และการแปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นดอลลาร์ออสเตรเลียอย่างรวดเร็ว สถาบันการเงินจึงถูกกระตุ้นให้ปรับโมเดลความเสี่ยงตามภูมิศาสตร์ กำหนดกฎการตรวจสอบธุรกรรมที่เจาะจง และใช้การตรวจสอบสถานะอย่างเข้มงวดกับบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมืองและผู้ย้ายถิ่นฐานที่มีทรัพย์สินสูงจากเขตพื้นที่เสี่ยง แม้ว่าคำแนะนำนี้จะเป็นแนวทาง ไม่ใช่กฎหมาย แต่การไม่ปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรอิสระของออสเตรเลียต่ออิหร่าน อาจนำไปสู่โทษทางอาญา จำคุกสูงสุด 10 ปี และค่าปรับที่ขึ้นอยู่กับมูลค่าธุรกรรม สำหรับผู้จัดการด้านการเคลื่อนย้ายบุคลากรทั่วโลก คำแนะนำนี้เป็นการเตือนให้ระวังว่าแพ็กเกจย้ายถิ่น เช่น การชดเชยการซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือการล่วงหน้าเงินเดือน อาจต้องผ่านการตรวจสอบเพิ่มเติมหากพนักงานมีความเชื่อมโยงกับอิหร่าน บริษัทควรประสานงานกับฝ่ายเงินเดือนและการเงินเพื่อให้การจ่ายเงินที่ถูกต้องแก่พนักงานที่ย้ายถิ่นไม่ล่าช้า และให้ข้อมูลพนักงานเกี่ยวกับคำถามที่อาจเกิดขึ้นจากธนาคาร คำแนะนำนี้ออกมาในช่วงที่ความตึงเครียดในตะวันออกกลางเพิ่มสูงขึ้น และหลังจากมีรายงานว่าชาวอิหร่านบางส่วนกำลังขอวีซ่าออสเตรเลียแบบเร่งด่วน ASO ระบุว่าจะมีคำแนะนำเฉพาะภาคส่วนเพิ่มเติมหากรูปแบบอาชญากรรมทางการเงินเปลี่ยนแปลงไป