Ministerstwo Spraw Zagranicznych ostrzega przed ryzykiem sankcji związanych z dużymi przelewami środków przez niedawnych irańskich migrantów

3 marca 2026 roku Australijskie Biuro ds. Sankcji (ASO) działające w ramach Departamentu Spraw Zagranicznych i Handlu wydało dwustronicową notę ostrzegawczą dla banków, dostawców usług przekazów pieniężnych oraz usługodawców wirtualnych aktywów. Dokument informuje o wzroście napływu środków powiązanych bezpośrednio lub pośrednio z Iranem. Zwraca uwagę, że ucieczka kapitału z obszarów konfliktów generuje skomplikowane łańcuchy płatności, które przechodzą przez Zjednoczone Emiraty Arabskie, Turcję i Malezję, zanim trafią do Australii. W nocie wskazano sygnały ostrzegawcze, takie jak duże przelewy tuż po przyjeździe posiadaczy irańskich wiz, wielowarstwowe płatności tuż poniżej progów raportowania, wykorzystywanie funduszy powierniczych lub firm-wydmuszek do zakupu nieruchomości oraz szybka konwersja kryptowalut na dolary australijskie. Instytucje finansowe są zobowiązane do aktualizacji modeli oceny ryzyka geograficznego, wprowadzenia ukierunkowanych zasad monitorowania transakcji oraz stosowania zaostrzonych procedur due diligence wobec osób politycznie eksponowanych oraz zamożnych migrantów z obszarów wysokiego ryzyka. Choć nota ma charakter wytycznych, a nie prawa, nieprzestrzeganie autonomicznych sankcji Australii wobec Iranu może skutkować karami kryminalnymi do 10 lat więzienia oraz grzywnami sięgającymi wartości transakcji. Dla menedżerów ds. mobilności międzynarodowej jest to ważne przypomnienie, że pakiety relokacyjne – w tym zwroty za zakup nieruchomości czy zaliczki na wynagrodzenie – mogą wymagać dodatkowej weryfikacji, jeśli pracownik ma powiązania z Iranem. Firmy powinny współpracować z działami płac i skarbu, aby zapewnić terminowe realizowanie legalnych płatności dla relokowanych pracowników oraz przygotować ich na ewentualne pytania ze strony banków. Nota pojawia się w kontekście narastających napięć na Bliskim Wschodzie i po doniesieniach o Irańczykach starających się o przyspieszone wizy australijskie. ASO zapowiada, że w przypadku rozwoju nowych schematów przestępczości finansowej pojawią się kolejne, branżowe wytyczne.